外匯保證金是什麼

外匯保證金是什麼?我每月靠外匯賺進10萬!

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在這幾年時間,外匯保證金經常被提起,近年國內也越來越多機構提供此業務
此前如果要使用這項工具交易必須使用國外的券商,但還是很多人有疑問:

  • 外匯保證金是什麼?
  • 外匯保證金是詐騙嗎?
  • 外匯保證金風險是不是很高?
  • 外匯保證金怎麼選擇平台?

在今天這篇文章,我會用我接觸近5年的經驗幫你揭開外匯保證金的神秘面紗,當然也有血淚史,但這都是過程(學費?),讓你不要跟我走一樣的彎路!

讓上海前高管告訴你外匯保證金是什麼

先簡單的說一下我,2020年是我人生一個轉捩點,也是30歲

我在上海的個人辦公室
我在上海的個人辦公室
上海電視台採訪
接受上海電視台採訪企業經營祕訣
  • 與諧波交易系統創始人弟子學習到正宗的諧波交易
  • 半年時間,邊工作邊利用空餘時間操盤在半年獲利超過50萬台幣
  • 因為武漢肺炎疫情爆發,離開上海,辭掉工作,回到台灣
  • 目前專職在外匯波段交易與其他自由工作
外匯保證金是什麼
半年獲利超過50萬台幣

外匯保證金到底是什麼?

基本介紹

  • 外匯保證金是金融衍生工具之一,以貨幣兌作為買賣對象
  • 可以套息交易(持倉過程中會產生利息,但隨各國央金融行政策變動)
  • 受國際情勢,金融政策,地緣情況等等影響匯率波動
  • 周一到周五,24小時全天候均能交易
  • 交易活躍時間一般在7:00-10:00,15:00~18:00,21:00~00:00(亞,歐,美盤)
  • 可以使用槓桿,小資金即可開始啟動交易
  • 多空皆可,沒有漲跌幅限制
  • 交易單位為1手(10萬美金),最小單位為0.01手(1千美金)

貨幣品種

貨幣兌分為兩種
報價方式分為三種

  • 主要貨幣兌(直接報價,間接報價)
  • 次要貨幣兌(交叉報價)

次要貨幣兌的品種就很多了,基本上就是除了USD以外的貨幣各種配對
比如EUR/CAD,AUD/CHF,NZD/JPY等等…總計有21種次要貨幣兌。

加上主要貨幣兌就總共有28個品種可以交易,至於關於如何計算我將在後面詳細的教大家,計算也是很重要的,這樣你才能準確地算出獲利與虧損!

請耐心繼續往下閱讀。

實例操作

影片用的就是一般外匯保證金最常使用的MT4軟體(手機版),也有許多國外券商平台開發自己的交易軟體,比如Thinkmarkets自家開發的平台,也有像eToro在網頁上就能夠直接下單交易。

延伸閱讀:2020年8個最棒的外匯交易平台,相信實戰交易者的推薦!

以我自己來說,我習慣用TradingView分析完後用MT4手機下單
不過這還是要看個人習慣。

TradingView是我非常非常推薦的看盤工具

  • HTML5輕巧,速度,靈活
  • 全球品種涵蓋
  • 功能非常齊全
  • 介面UI乾淨
  • 豐富的客製化版面

延伸閱讀:TradingView,史上最好用的看盤工具

開始外匯保證金你應該要注意的事情

如何計算獲利與虧損

直接報價:(賣出價-買入價)*交易金額=盈虧

範例:[做多]
小明在1.25000買入EURUSD,在1.25500賣出EURUSD,交易單位為1手(10萬美金),即可算出(1.25500-1.25000)*100000=500,小明盈利500美金。

範例:[做空]
小明在1.25000賣出EURUSD,在1.25500買入EURUSD,交易單位為1手(10萬美金),即可算出(1.25000-1.25500)*100000=-500,小明虧損500美金。

間接報價:(賣出價-買入價)*交易金額÷平倉價=盈虧

範例:[做多]
小明在110.500買入USDJPY,在110.600賣出USDJPY,交易單位為1手(10萬美金),即可算出(110.600-110.500)*100000÷100.600=99.4,小明盈利99.4美金。

範例:[做空]
小明在110.500賣出USDJPY,在110.600買入USDJPY,交易單位為1手(10萬美金),即可算出(110.500-110.600)*100000÷100.600=-99.4,小明虧損99.4美金。

交叉報價:(賣出價-買入價)*交易金額÷美元兌換貨幣市價=盈虧

範例:[做多]
小明在1.55000買入EURCAD,在1.56000賣出EURCAD,交易單位為1手(10萬美金),當時美元兌換貨幣市價為USDCAD是1.37000即可算出
(1.56000-1.55000)*100000÷1.37000=729,小明盈利729美金。

範例:[做空]
小明在1.55000賣出EURCAD,在1.56000買入EURCAD,交易單位為1手(10萬美金),當時美元兌換貨幣市價為USDCAD是1.37000即可算出
(1.55000-1.56000)*100000÷1.37000=-729,小明虧損729美金。

交叉報價稍微複雜一點,但稍微按一下計算機就知道原理了
如果交易單位為0.5手則為5萬美金,以此類推。
很多交易員可能都還不會算,認為不重要,但我認為你既然要用這個工具賺錢
基本的眉角還是要知道的!

槓桿

金融槓桿

槓桿是雙面刃!槓桿是雙面刃!槓桿是雙面刃!
因為很重要所以要說三次!

槓桿意味著你可以用很小的資金操控很大的部位(倉位)
但請明白一件事情,風險與報酬是成正比的,尤其外匯保證金。

很多國外平台提供最高到500倍槓桿,我完全不建議新手這樣做
因為你還沒有學習到一個完整的交易系統,你只是在向市場送錢而已(過來人)

以500倍槓桿來說,1000美金的本金就可以操控50萬美金的部位
如果方向做對,當然賺大錢,如果做錯,0.3%左右的漲跌幅波動就馬上歸零。

我建議最多最多100倍槓桿就已經非常高了,我自己維持在30-50倍槓桿
市場存活比的是氣長!

平台

請務必要選擇正規監管的平台,篇幅有限,我將在下一篇專文介紹。

外匯保證金的優缺點分析

優點

  • 小資金就可以開始操作
  • 交易時間靈活,24小時
  • 品種、機會多,除了外匯以外,券商一般也提供商品或股市指數價差合約
  • 交易系統介面對比台灣國內平台相對友好,好上手
  • 市場公平,每日交易量五兆美元,沒有所謂大戶主力操縱問題

缺點

  • 易受國際情勢,地緣風險影響,需要關注國際情勢
  • 槓桿使用過大,同時也沒有完善的交易系統,很容易交學費

外匯保證金常見問題一次搞懂

Q1.一開始應該投入多少本金

這沒有一定的答案
但我會建議,先學好一套完善的交易系統,並且給自己訂下規則與紀律
然後嘗試用模擬倉測試自己的系統與決策是否滿意,同時累積信心。
(基本上大部分券商平台都有提供模擬帳號的服務)

Q2.真的能賺錢嗎?

能,絕對能

我在上海工作非常忙碌的時候
同時利用晚上下班的時間在操盤也能每個月平均穩定在4000-5000美金的淨收益
但在更早剛開始接觸時,我也送了一些學費
風險大小來自於無知多寡!

但回到第一個問題的答案

  • 交易系統
  • 規則與紀律
  • 風險控管

上面三點我認為是缺一不可的,如果你都有,那就行動吧!
如果你沒有,我正在規劃一個系統性的課程,但可能還要一段時間,等等我吧。

Q3.有跟單群組或是所謂外匯團體拉攏,該加入嗎?

請絕對不要。

我以親身經驗拜託絕對不要這樣做
這種性質的團體很大機率都有問題
可以參考看看這起事件

我認為交易是獨立的並且需要具備獨立思辨能力
請依賴自己的判斷與決策
一味依賴他人的下場一樣是送錢而已!

Q4.如果是初學者,有推薦的書來進一步了解嗎?

有。
以下都是我全部讀完覺得不錯的書
可以直接點圖片前往博客來購買

外匯保證金是什麼
外匯保證金是什麼
外匯保證金是什麼

這三本書我覺得是了解外匯保證金入門非常好的書,十分推薦閱讀

結論

外匯保證金是一個我非常喜歡的投資/投機工具
最主要是因為我忙碌,只能在有限的時間去盯盤交易
彈性的交易時間與公平的市場成交是外匯保證金最吸引人的地方!

但同時金融市場皆具有風險性
想要踏入市場前一定要做好功課並且學習好相應的知識
甚至學習一個成功的交易系統與規則
不過金融市場不可能有聖杯
最重要的是一定要做好風控
比的那是氣長而不是一夕致富
因為你我目的都只有一個,就是在金融市場持續的賺錢!

如果對文章內容有任何問題,歡迎在底下留言讓我知道。

by Mr.Eagle

“外匯保證金是什麼?我每月靠外匯賺進10萬!” 有 18 則留言.

  1. 我覺做任何投資也不應該用全部的身家去做,因為一定有風險的,尤其是這種有槓桿的

    還有我想問,日幣是不是叫避險資金?為什麼日幣可以避險呢?

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  2. 現在網路廣告一大堆,有一次在好奇之下,我就參加了星X外匯保證班,2天的課程就五萬多,還有實際操作,但因為我是18歲就不能參與,覺得提早了解也不錯!謝謝小編認真分享

    回覆
  3. 現在網路廣告一大堆,有一次在好奇之下,我就參加了星X外匯保證班,2天的課程就五萬多,還有實際操作,但因為我是18歲就不能參與,覺得提早了解也不錯!謝謝小編認真分享

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  4. 原來這就是外匯,沒有時間的限制,以前買股票都喜歡盯這看,但要工作又沒時間,又多一個收入工具,但還是要先去學習,有推薦線上的教學嗎?

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    • 我會根據商品波動(比如最近市場情緒波動比較大)控制下單倉位
      舉例來說我本金在10000 USD的話
      一定要把風險損失控制在2-3%內
      也就說我最多只能損失200-300美金
      比如我下單1手,那我只能承受20-30點的Stop loss
      如果我下單0.5手,則可以承受到40-60點的stop loss
      以此類推
      風控是交易當中最重要的事情哦

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